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Pourquoi faire un BP à 3 ans?
Rares sont les entrepreneurs qui aiment faire des business plan. Pourtant, il aide à se projeter, à convaincre un banquier ou un investisseur, à suivre son reporting de marge mensuel, faire un demande de subvention, soumettre un dosier à la BPI, à étudier l’opportunité d’un investissement et à simuler sa croissance, envoyer un plan prospectif à un acquéreur potentiel….alors pourquoi ne pas le faire?
Vidéo : comment faire un BP financier à 3 ans (22 min)
1.Analyser et chiffrer les revenus sur 3 ans
- Approches top down et bottom up
- Chiffrer le marché adressable (en quantité, valeur)
- Fixer des hypothèses de part de marché
- Mettre en place le modèle excel sur 3 ans avec chaque typologie de revenus
- Simuler son CA par ligne de produit, par pays, par business model
- Partir de l’existant et fixer des objectifs annuels atteignables sur 3 ans
- Challenger les résultats de la simulation avec les chiffres marché, ceux des concurrents, ceux des marchés connexes
- Simuler si possible la saisonnalité
2. Analyser et chiffrer les charges sur 3 ans
- Faire un schéma de la chaine de valeur sur le marché et identifier les acteurs (fournisseurs, distributeurs, revendeurs…)
- Faire une analyse très détaillée des coûts actuels de vos produits ou services et les extrapoler sur 3 ans avec des effets d’échelle
- Lister le personnel en date, le personnel à un an, le personnel à 3 ans par type de fonction (marketing, ventes, technique, support…)
- Lister les coûts commerciaux globaux (revendeurs, prospection, sea, affiliation, sav, casse, expédition, % e-commerce…)
- Lister les coûts de communication et marketing globaux ( salon, contenus, presse, plaquette, site web, alternants, print…)
- Lister les fonctions produit / techniques et investissements à développer à 1 an et à 3 ans et obtenir des chiffrages industriels externes et devis de sous-traitants
- Compiler les coûts opérationnels et calculer la marge opérationnelle
- Ajouter les coûts de structure (loyer, RH, temps non imputés, legal, compta, avocats, banque…)
3. Calculer et simuler la rentabilité
- Calculer la marge commerciale, la marge hors investissement
- Faire des simulations sur 3 ans en faisant des scenarii median, bas, haut de rentabilité opérationnelle
- Faire des analyse de sensibilité aux hypothèses, afin de savoir lesquelles sont les plus dimensionnantes
- Ajouter les éléments liés à la comptabilité et la trésorerie, cash flows..
4. Quels chiffres montrer?
- des livrables différents pour vous, des Business Angels, des banquiers, des VCs, la BPI, un acquéreur….
- une vue synthétique sur 1 ou 3 ans
- des simulations avec des hypothèses vérifiables
Durée : 22 minutes environ
Public : entrepreneur en levée de fonds, porteur de projets